3 bank-ETF:er som kan vara attraktiva om Fed ökar räntan 2022

I går höll Fed räntorna oförändrade på en nivå nära noll. Den amerikanska centralbanken kommer sannolikt att börja minska månatliga tillgångsköp, dock vet vi inte när. Vissa tror att detta kommer ske redan i november.

Fed:

”Risker för de ekonomiska utsikterna kvarstår. Kommittén försöker uppnå maximal sysselsättning och inflation på 2% på längre sikt."

Konsumentprisindex ökade med 5,3% under de senaste 12 månaderna. Så, investerare räknar med att Fed kommer att börja höja räntorna under de kommande månaderna. I så fall kan finansiella aktier, som har pressats under de senaste veckorna, gynnas.

Därför introducerar vi idag tre börshandlade fonder (ETF:er) som kan vara av intresse för investerare som tror att banker kommer att skapa värde under årets sista kvartal.

1. Finansiell Select Sector SPDR-fond
Nuvarande pris: 37,11 dollar
52-veckors intervall: 22,94-39,04 dollar
Utdelningsavkastning: 1,62%
Utgiftskvot: 0,12% per år

Financial Select Sector SPDR® Fund (NYSE:XLF) investerar i ledande banker och finansinstitut i USA. Fonden noterades i december 1998.

XLF har 65 innehav och de tio största innehaven utgör cirka 60% av nettotillgångarna på 38,4 miljarder dollar. När det gäller sektorer ser vi banker (37,33%), följt av företag som arbetar inom kapitalmarknader (27,03%) och försäkringsföretag (17,24%).

Ledande innehav är Warren Buffetts Berkshire Hathaway (NYSE:BRKa), JPMorgan Chase (NYSE:JPM), Bank of America (NYSE:BAC)), Wells Fargo (NYSE:WFC) och Morgan Stanley (NYSE:MS).

ETF:en har stigit 27,64% i år och 52,53% under de senaste 52 veckorna. Den nådde en topp den 30 augusti. Sedan dess har fonden tappat cirka 5%. Trailing P/E och P/B är 13,10x och 1,58x. Intresserade läsare kan överväga att investera kring dessa nivåer.

2. iShares US Regional Banks ETF
Nuvarande pris: 57,26 dollar
52-veckors intervall: 30,65-62,94 dollar
Utdelningsavkastning: 2,07%
Utgiftskvot: 0,41% per år

IShares US Regional Banks ETF (NYSE:IAT) investerar i regionala banker i USA. ETF:en började handlas i maj 2006 och dess nettotillgångar uppgår till 1,16 miljarder dollar.

 

IAT, som har 39 innehav, spårar avkastningen för Dow Jones US Select Regional Banks index. Eftersom de tio ledande innehaven utgör mer än 65% av fonden är det en väldigt topptung ETF.

Fondens ledande företag är PNC Financial Services (NYSE:PNC), US Bancorp (NYSE:USB), Trust Financial Corp (NYSE:TFC), First Republic Bank (NYSE:FRC) och SVB Financial Group (NASDAQ:SIVB).

Hittills i år har IAT ökat mer än 26,5% och har ökat med nästan 79% under de senaste 12 månaderna. Fonden såg rekordnivåer i maj men sedan dess har den tappat cirka 9,5% av sitt värde.

Trailing P/E- och P/B ligger på 19,41x respektive 1,45x. Med tanke på den senaste tidens vinsttagande kan långsiktiga investerare överväga att köpa dips.

3. iShares US Broker-Dealers & Securities Exchanges ETF
Nuvarande pris: 104,94 dollar
52-veckors intervall: 58,89-111,17 dollar
Utdelningsavkastning: 1,01%
Utgiftskvot: 0,41% per år

IShares US Broker-Dealers & Securities Exchanges ETF (NYSE:IAI) ger exponering mot amerikanska investeringsbanker, mäklare och börser.

IAI, som har 25 innehav, spårar avkastningen på Dow Jones US Select Investment Services Index. Fonden började handlas i maj 2006 och har cirka 859 miljoner dollar i tillgångar.

När det gäller den sektoriella uppdelningen är investment banking och mäklare det största segmentet, med 77,26%. Därefter följer börser och datasegmentet, med 22,25%. Fondens tio största innehav utgör 78% av fonden.

Morgan Stanley (NYSE:MS), Goldman Sachs (NYSE:GS), LPL Financial (NASDAQ:LPLA), Cboe Global Markets (NYSE:CBOE), Nasdaq Inc (NASDAQ:NDAQ) och Charles Schwab (NYSE:SCHW) är de ledande företagen i ETF:en.

Fonden har ökat med cirka 72,1% på ett år och 31,5% hittills under 2021. Rekordet sågs den 30 augusti, men fonden har tappat cirka 6% sedan dess.

Trailing P/E- och P/B ligger på 18.35x och 2.30x. Potentiella investerare kan betrakta en nedgång mot 100 dollar som en bättre ingångspunkt.