Om du planerar att börja spara till din pension är det viktigt att ha några utdelningsaktier av hög kvalitet i din portfölj. Företag som erbjuder pålitliga och förutsägbara utdelningar samt långsiktig tillväxtpotential kan stärka värdet i din portfölj.
En utmaning för nybörjare är dock hur man hittar dessa företag. Ett sätt att göra det lättare är att fokusera på Dividend Aristocrats Index, som inkluderar företag som har höjt sin utdelning i minst 25 år i rad.
Utdelningsdata som sträcker sig över mer än ett kvart sekel är en solid indikator på att dessa företag kan producera en stabil och pålitlig inkomst för investerare, inte bara under de goda tiderna, utan också under nedgångar och lågkonjunkturer.
Sedan 1926 har utdelningar bidragit med cirka 32% av den totala avkastningen för S&P 500, medan kapitaltillväxt har bidragit med 68%, enligt forskning från S&P Dow Jones Indices.
Nedan har vi sammanställt en lista över tre utdelningsaktier från denna grupp.
1. Johnson & Johnson
Sjukvårdsaktier kan ge pensionärer en regelbunden och växande inkomstström. Vårdgivare erbjuder tjänster som är nödvändiga även under en lågkonjunktur. Dessutom hämmar ekonomiska svängningar vanligtvis inte introduktioner av nya läkemedel och medicintekniska produkter. Läkemedelsföretaget Johnson & Johnson (NYSE:JNJ) passar väl här.
När det gäller att belöna investerare är Johnson & Johnson väldigt bra. Företaget har ökat sin kvartalsutdelning varje år i 58 år i rad.
Denna anmärkningsvärda prestation sätter Johnson & Johnson bland en elitgrupp som kallas Dividend Kings, företag med minst fem decennier av årliga utdelningshöjningar. JNJ betalar 1,06 dollar per aktie kvartalsvis med en årlig avkastning på 2,64%.
Företagets senaste vägledning visar att dess försäljning återhämtar sig snabbt efter att covid-19 orsakade avmattning i vissa av deras affärssegment, till exempel dess division för medicintekniska produkter. Enheten drabbades hårt under pandemin då valbara medicinska ingrepp avbröts. Försäljningen från den enheten steg 63% till 7 miljarder dollar under andra kvartalet, högre än försäljningen före pandemin på 6,5 miljarder dollar under andra kvartalet 2019.
Ekonomichef Joseph Wolk sade till Bloomberg i juli: ”Jag ser det som ett mycket starkt tecken på företagets hälsa. Vi är bättre positionerade idag än innan pandemin.”
2. PepsiCo
Livsmedelsföretag kanske inte ger en rejäl kapitalvinst, men aktierna i vissa företag inom denna grupp erbjuder en stadig inkomstström. Snack- och dryckesjätten PepsiCo (NASDAQ:PEP) är en av våra favoriter i denna grupp.
Under de senaste kvartalen har Pepsi rapporterat en starkare försäljning än väntat, hjälpt av hemkonsumenter som fyller på med snacks och mellanmål under pandemin. Pepsi är väl positionerat för att dra nytta av dessa matvanor eftersom det har en diversifierad portfölj av snacks, som Tostitos, Fritos, Ruffles och Cheetos.
I går höjde Pepsi sin försäljningsprognos för detta räkenskapsår till följd av ökande efterfrågan på sina drycker och snacks. Helårsintäkterna bör öka 8% på en organisk basis, sade företaget efter att tidigare ha prognostiserat 6% tillväxt. Företaget sa också att kärnresultatet per aktie åtminstone kommer att nå sitt mål på 6,20 dollar.
Tillsammans med en diversifierad produktportfölj är Pepsi också en pålitlig utdelare. Företaget har höjt sina utdelningar i 49 år i rad, vilket visar att företagets utdelning är mycket säker, vilket gör det till ett bekvämt val om du är en riskmedveten inkomstinvesterare.
Aktien ger för närvarande 1,075 dollar per aktie i kvartalsvis utdelning, vilket innebär en solid årlig avkastning på 2,9%. Med tanke på denna imponerande merit bör företaget inte ha några problem med att fortsätta höja sin utdelning i många år.
3. Target
När man väljer utdelningsutbetalande aktier för en pensionsportfölj måste man veta om företaget kan producera starka kassaflöden i både goda och dåliga tider. Target (NYSE:TGT) är väldigt duktiga på detta.
Företaget har stadigt ökat sin utdelning varje år under de senaste 50 åren, en period som täcker kriser som dotcom-kollapsen i början av 2000-talet, den finansiella kraschen 2008-2009 och det senaste årets covid-19-pandemi. Medan de delade ut kontanter till investerare varje kvartal har företaget också bibehållit en mycket konservativ utbetalningsgrad på cirka 22%, en nivå under branschgenomsnittet. Utbetalningsgraden avser den procentuella summan av företagets vinst som betalas ut som utdelning.
Target betalar 0,9 dollar per aktie kvartalsvis med en årlig utdelning på 1,58%, efter att återförsäljaren tillkännagav en enorm höjning på 32% i juni i år.
VD Brian Cornells har gjort ansträngningar för att göra Targets butiker mer attraktiva. Han ledde ombyggnaden av hundratals butiker, introducerade många prisvärda modemärken och förstärkte återförsäljarens erbjudanden för e-handel. Från och med pandemin har Target använt sina butiker mer distributionscentrum för sin digitala verksamhet för att bättre kunna tillgodose beställningar online.