Swedbank Robur genomför nu förändringar i sina generationsfonder Transfer. I korthet innebär det att fonderna skall allokera mer kapital till aktier. Fonderna är stora och förvaltar totalt 95 miljarder kronor.
Förändringar sker i samtliga fonder och påverkar Transfer 50-90.
"Huvudsakliga förändringar i de övriga Transferfonder är att en större andel av fondernas tillgångar kommer kunna placeras i aktier såväl innan som efter pension samt att den beräknade tidpunkten för pension senareläggs med fem år", skriver Swedbank i ett inlägg på sin sajt.
I fonderna 60, 70, 80 samt 90 senarelägger fondbolaget tilltänkt pension med fem år.
Förändringarna börjar att slå igenom från och med den 4 april.
I fallet med Transfer 50, som är en fond som riktar sig mot personer som är födda på 1950-talet, så kommer fonden att införa Swedbank Roburs policy för ansvarsfulla investeringar. Avgiften sänks då den högsta möjliga avgiften justeras ned från 1,62 procent till 0,7 procent.
Fonden ges också möjlighet att investera i instrument för att skapa hävstång. Vidare slopas möjligheten att investera i råvaror. Historiskt har fonden kunnat placera 10 procent av sitt kapital i råvaror.
I fallet med Transfer 60, en fond som är inriktad på 60-talister, ökar möjligheten för förvaltarna att investera i aktier.
"Vi kommer att ha möjlighet att placera en större del av ditt sparande i aktier, 40 - 70 procent mot tidigare 16 – 45 procent", skriver fondbolaget.
När spararen närmar sig pension kommer 20-50 procent av kapitalet att vara placerat i aktier, vilket går att jämföra med ett tidigare intervall på 0-32 procent.
Även fonden Transfer 70 ökar på sina möjligheter att placera i aktier. Fonden kommer framöver att placera 70-100 procent av kapitalet i aktier. Historiskt har nivån varit 38-75 procent. När pensionen närmar sig skall siffran ligga i intervallet 20-50 procent. Tidigare var det angivna intervallet 0-32 procent.
Transfer 80 är en generationsfond som är inriktad på de personer som är födda på 1980-talet. Fonden förvaltar totalt 31 miljarder kronor. Även denna fond kommer att öka andelen aktier. Framöver ligger intervallet på 70-100 procent. Transfer 80 har tidigare kunnat investera 44-95 procent av fondförmögenheten i aktier. Även aktieandelen ökar i den senare delen av livet för dess sparare. I framtiden kommer fonden i samband med att dess tilltänkta sparare går i pension ha 20-50 procent av sitt kapital i aktier. Tidigare fick aktiedelen vid den här tidpunkten vara 0-32 procent.
Generationsfonden Transfer 90 ökar även den sin aktieandel framöver. Fonden som riktar sig mot personer som vill pensionsspara och är födda på 90-talet är den minsta av Transfer-fonderna. Kapitalet är 1,1 miljarder kronor. Fonden kommer framöver att ha rätt att investera 80-110 procent av sitt kapital i aktier. Tidigare var nivån 49-100 procent. I samband med pensionen kommer 20-50 procent av fondens tillgångar kunna vara placerade i aktier. Tidigare var intervallet 0-32 procent.
[Tabell 1]
Förändringar sker i samtliga fonder och påverkar Transfer 50-90.
"Huvudsakliga förändringar i de övriga Transferfonder är att en större andel av fondernas tillgångar kommer kunna placeras i aktier såväl innan som efter pension samt att den beräknade tidpunkten för pension senareläggs med fem år", skriver Swedbank i ett inlägg på sin sajt.
I fonderna 60, 70, 80 samt 90 senarelägger fondbolaget tilltänkt pension med fem år.
Förändringarna börjar att slå igenom från och med den 4 april.
I fallet med Transfer 50, som är en fond som riktar sig mot personer som är födda på 1950-talet, så kommer fonden att införa Swedbank Roburs policy för ansvarsfulla investeringar. Avgiften sänks då den högsta möjliga avgiften justeras ned från 1,62 procent till 0,7 procent.
Fonden ges också möjlighet att investera i instrument för att skapa hävstång. Vidare slopas möjligheten att investera i råvaror. Historiskt har fonden kunnat placera 10 procent av sitt kapital i råvaror.
I fallet med Transfer 60, en fond som är inriktad på 60-talister, ökar möjligheten för förvaltarna att investera i aktier.
"Vi kommer att ha möjlighet att placera en större del av ditt sparande i aktier, 40 - 70 procent mot tidigare 16 – 45 procent", skriver fondbolaget.
När spararen närmar sig pension kommer 20-50 procent av kapitalet att vara placerat i aktier, vilket går att jämföra med ett tidigare intervall på 0-32 procent.
Även fonden Transfer 70 ökar på sina möjligheter att placera i aktier. Fonden kommer framöver att placera 70-100 procent av kapitalet i aktier. Historiskt har nivån varit 38-75 procent. När pensionen närmar sig skall siffran ligga i intervallet 20-50 procent. Tidigare var det angivna intervallet 0-32 procent.
Transfer 80 är en generationsfond som är inriktad på de personer som är födda på 1980-talet. Fonden förvaltar totalt 31 miljarder kronor. Även denna fond kommer att öka andelen aktier. Framöver ligger intervallet på 70-100 procent. Transfer 80 har tidigare kunnat investera 44-95 procent av fondförmögenheten i aktier. Även aktieandelen ökar i den senare delen av livet för dess sparare. I framtiden kommer fonden i samband med att dess tilltänkta sparare går i pension ha 20-50 procent av sitt kapital i aktier. Tidigare fick aktiedelen vid den här tidpunkten vara 0-32 procent.
Generationsfonden Transfer 90 ökar även den sin aktieandel framöver. Fonden som riktar sig mot personer som vill pensionsspara och är födda på 90-talet är den minsta av Transfer-fonderna. Kapitalet är 1,1 miljarder kronor. Fonden kommer framöver att ha rätt att investera 80-110 procent av sitt kapital i aktier. Tidigare var nivån 49-100 procent. I samband med pensionen kommer 20-50 procent av fondens tillgångar kunna vara placerade i aktier. Tidigare var intervallet 0-32 procent.
[Tabell 1]